《比特币场外交易监测报告》

随着比特币的深入发展，场外交易的活跃度与日俱增。 国家互金委近日发布《比特币场外交易监测报告》（以下简称《报告》），报告了比特币场外交易方式、场外交易平台、场外交易规模、趋势及分布等情况。调查统计进行了。

以下为国家互金委发布的《国家互联网金融阳光计划》第19周——比特币场外交易监测报告全文：

在比特币等加密数字货币的生态链中，比特币与法币之间的兑换交易是一个重要的环节。 一般可分为场内交易和场外交易。 场外交易通常没有固定的场所、规定的会员资格和严格的规章制度，主要是交易双方通过私下协商进行的一对一交易。

国家互联网金融安全技术专家委员会通过国家互联网金融风险分析技术平台对近期比特币场外交易进行监测，形成本报告。

1.场外交易

比特币场外交易主要有三种形式，即线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

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在线P2P交易

网上P2P交易一般通过场外交易平台进行，场外交易平台为比特币买卖双方提供了发布信息的场所。 交易模式类似于“淘宝”模式，买卖双方根据发布的信息进行一对一的交易。 具体过程包括：

平台注册：交易双方在平台注册后填写相应信息，一般不需要经过实名等验证流程；

发布交易：交易双方根据需要在平台发布买卖币种的交易广告。 卖家必须将自己要出售的比特币委托给平台，平台作为中介从每笔成功的交易中收取一定比例的手续费；

拍卖订单：类似于“淘宝”模式，买家“拍下”一定数量的比特币后，平台锁定卖家的比特币；

付款方式：买家按照约定的付款方式向卖家付款比特币场内交易和场外交易，并提供付款成功的证明。 支付方式多种多样，包括银行转账、现金汇款、第三方支付、礼品卡等。

确认付款：卖家确认付款并确认交易成功后，平台会自动将锁定的比特币释放给买家。

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在线B2C交易

用户可以按照平台指定的价格直接向平台买卖比特币。 平台收取用户付款后，直接将比特币释放给买方用户，或在收到比特币后将资金释放给卖方用户。 B端的资金或比特币为平台自有或来自合作商户。

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线下交易

通过QQ群、微信群、Telegram群、Slack群等在线聊天工具或面对面的纯线下方式进行交易。

2.场外交易平台

随着9月份监管政策的出台，国内比特币场外交易平台逐渐退出。 目前，国内用户常用的比特币OTC交易平台有4个，均在海外，分别是LocalBitcoins、Paxful、CoinCola和BitcoinWorld。 场外交易往往没有国界，相关平台可以在全球范围内提供服务。

监测结果显示，2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账，2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账，其次是iTunes礼品卡。 , 占 0.56%。

在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，57%的销售订单广告选择了支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比28%。

在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，85%的销售订单广告选择了支付宝作为支付方式，其次是银行转账比特币场内交易和场外交易，占比12%。

三、场外交易规模

BTC-CNY场外交易规模趋势如图1所示（注：使用LocalBitcoin和Paxful的交易数据）。 可以看出，2017年2月之前，BTC-CNY场外交易量较小。 随着2月初国内主要比特币交易平台的提币禁令，交易规模呈现爆发式增长。 自2017年6月国内主要交易平台开放提现以来，交易规模明显下降。 随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清算，OTC交易再度繁荣。

图 1 BTC-CNY OTC 日交易量趋势

从LocalBitcoin和Paxful的交易数据来看，BTC-CNY场外交易占其比特币场外交易总额的比例从5%左右上升到20%左右。 具体趋势如图2所示。

图2 BTC-CNY OTC份额走势

与BTC-CNY现场交易相比，可以看出相反的趋势。 如图3所示，2-5月现场交易规模处于低点，6-8月现场交易规模增长明显，9月以来持续下降。 目前，P2P模式下BTC-CNY日均场外交易金额仅为以往场内交易金额的1/100左右。

图3 BTC-CNY交易量走势

通过对LocalBitcoins、Paxful和CoinCola近两周的BTC-CNY交易数据分析，从交易规模来看，三大平台的总交易额为6.8亿元，CoinCola平台的交易额在香港显着增加。 占百分之七十。

图4 交易量趋势及分布

从三大平台的订单规模来看，单笔交易金额1万元以下的订单数量占比67%，总订单金额占比14%； 单笔交易金额在10000-100000元的订单数量占比31%。 ，总订单金额占60%； 单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%，订单总金额占比26%。 具体分布如图5所示。

图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布

4。结论

随着比特币的深入发展，场外交易的活跃度与日俱增。 场外交易的交易对手方高度匿名，交易支付渠道众多，可能存在欺诈交易隐患。 全国互联网金融风险分析技术平台将持续监测。返回搜狐查看更多