揭秘中国比特币的地下江湖：海外出砖与场外交易

9月4日，七部委联合停止代币发行和融资活动，吹响了监管的第一声号角；一周前，监管机构再次敲门，要求国内比特币交易所制定无风险清算方案。9月底关闭。

新监管政策出台后，生产全球75%比特币的中国市场不再喧嚣，巨额财富洪流骤然关闭。货币？

据腾讯深网称，对于ICO项目，很多投资者仍然持有代币，因为他们不愿意以较低的价格回购代币。怀着对海外ICO的向往，他们求助于Telegram等国外社交通讯来跟踪询问项目方的进展情况。

对于传统的比特币市场，中国的交易平台无法再充值人民币，虚拟货币与法币之间的交易也已暂停。如何将手中的虚拟货币套现，成为了中国玩家的难题。

据腾讯科技称，目前已经有投资者试水可口可乐等OTC交易软件。用户评估风险并下订单出售硬币。目前，国内已有比特币平台涉足该领域。

而更多的人还是希望降低风险，安全套现，将比特币卖给可以兑换成法币的外汇平台，然后将美元收入转入国内人民币账户，完成套现，赚取差价。

这种出海方式被玩家称为“搬砖”。

在比特币的《西游记》上，老炮和韭菜重回同一起跑线上。但面对新的技术和知识壁垒，比特币的“西游记”之旅注定充满坎坷，炒作也不再轻松。

在很大程度上，中小投资者的海外比特币交易还停留在概念层面。虚拟货币市场汇率差异的变化、外汇交易平台的认证程序、电子钱包的相关风险，以及提币环节复杂、多次扣费等，都成为难以逾越的障碍。

第 1 级：组织、平台和诈骗者

黄鹏告诉自己，不能错过比特币的第二次机会。即将到来的暑假，黄鹏赶上最后一波泡沫，“年终奖金赚了一半”，他说，“第一次机会没早抓住，第二次机会也不能错过。”

监管层的动荡让黄鹏欣喜若狂。他认为，玩家基本上是在同一级别，针对的是国内外的货币差异。“谁搬得漂亮，谁就能赚钱。”

此前，黄鹏新增“小密圈”，下载知识星球，为海外交易市场的信息化情况铺路。“还是离不开群众”，黄鹏很快就产生了沟通的需要，于是就达到了过渡的第一层次——“找组织”。

QQ、微信等国内主流通讯工具上的场外交易群，都无法进入黄鹏的眼中。“上面多半是问问题，我没有带头，大哥。” 黄鹏想进入“电报”这个国外的即时通讯工具，隐私性好，更方便币圈投资者交流。他告诉腾讯神网，安装telegram需要克服简单的技术壁垒，进入这个圈子后更容易“打”场外市场。

黄鹏很快在电报上找到了各个组织。令他惊讶的是国外出过事的比特币交易所，通过在网上搜索相关的群链接，他可以直接在电报上加群。

根据场外群的讨论，黄鹏首先瞄准了一个平台coinbase，这是一个正式的提现平台。黄鹏提交护照信息（认证过程中的必要选项），之后多次提交照片失败，谷歌认证APP下载失败。完成认证用了2个多小时。

终于到了“添加支付方式”这一步的时候，黄鹏的coinbase网站界面弹出了一个窗口，提示中国买家不具备此操作的资格。黄鹏很生气，觉得自己被骗了。“电报里有人，很多人不投入时间和成本，他们只是扔诱饵，然后来问你结果。”

他不是唯一一个被欺骗的人。老炮阿金告诉腾讯神网，群里有投资人问“如何提取BITTREX美元？”，然后有人说招行香港一卡通是可行的。“我真的信了，还去问了招商银行的客服，没用。”

BITTREX 是第一个在纽约州获得比特币牌照的平台机构。目前这家公司不提供买卖法币和虚拟货币的业务，只支持货币交易，还增加了电子钱包产品。根据官网内容，此前电汇等服务已被取消。

阿金感到筋疲力尽。他坦言，虽然自己在币圈混了很久，但在海外需要太多的新知识。“他不仅要精明，还要英语好，有各种知识储备。” 阿金之前也加过电报。在电报中很容易看到恶魔罪犯：那些伪装成大尾狼的人，那些制造麻烦的人，以及那些声称韩国代表他们处理人民币的经纪人。“这种经纪人成本太低，骗不了人，肯定有韭菜落在上面。”

令阿金失望的是，他从未见过“大哥”。实战派黄鹏准备当他的“大哥”。“我觉得读了这么多年的书还能用。” 黄鹏英文不错，是计算机专业的研究生。这些都是“出国打球的硬装备”。现在监管风暴来了，大家都束手无策，壁垒多多，正是搬砖的好时机。”

第二级：登录、提现

黄鹏终于找到了他的“普利茅斯”，“就是以前的btc-e，我瞄准了它的新克隆——wex.nz。” 选择 wex.nz 来“登录”是一个危险的举动。

2017 年 7 月末，美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 对比特币交易平台 BTC-e 处以 1. 1 亿美元的罚款。据悉，BTC-e违反美国相关反洗钱（AML）法律，利用虚拟货币交易勾结犯罪分子，从事勒索软件、电脑黑客、隐瞒窃贼身份、策划退税诈骗、毒品交易等

BTC-e是一个法定货币和虚拟货币兑换网站。从 2011 年到 2014 年，该网站共窃取了价值 96 亿美元的比特币，其中包括全球最大的比特币交易商 Mr. Gox。受到处罚后不久，BTC-e官网被关闭。

Wex.nz 被视为 BTC-e 的“转世”。在其官网首页右侧的交流群中，中、英、俄三种语言交替出现。基本上都是邀请外国朋友进群，目的是交换提币信息。该网站声称有四的三个优点：自动模式交易、24小时内追加美元存款、即时存取款、72小时内以美元取款。

选择这样的平台登录，黄鹏有自己的考虑。

“注册很方便，不需要验证码。” 黄鹏表示，在所有的尝试中，wex.nz的注册是最方便的，认证过程简单，无需重复填写，时间投入小。“最重要的是，中国用户可以直接在网站上取款。” 黄鹏告诉腾讯科技，他并不看好wex.nz的公信力，“很多正规平台都对中国关门了，或者设置了复杂的认证程序，走捷径就行了。”

但在这条“捷径”面前，还有4个关卡等着他的比特币。每过一个关卡，他都要交一笔手续费，而套现收入在这个过程中不断缩水。

3级：失血回家

黄鹏的搬砖之路可谓是一条不流血的回归：层层手续费、低私人汇率、汇兑得失……

比特币每次经过一张卡片，就必须切开一次。

在 Wex.nz 上，黄鹏以 4106 美元的价格出售了一枚比特币，他几天前从国内交易平台向私人钱包提到了该比特币，价格为 21500 元。扣除0.2%的交易手续费（8.$2）后，黄鹏实际拿到了4097.$8，第一笔交易手续费开始产生。

变现法币后，黄鹏将Wex.nz的钱转到他的美国账户。该网站给他留下了三个选择：wex.nz 代码、AD Cash 和 PerfectMoney。第一个归网站所有，手续费为0%。后两者为第三方电子钱包，手续费为5.5%。

黄鹏选择了Perfect Money，产生了第二笔交易手续费，共计225.4 USD (PM USD)，他还剩3872.4 USD。

Perfect Money 是一个电子钱包，不同国家的用户可以链接他们的账户，然后进行买卖。目前Perfect Money（包括ADCash）无法直接绑定银联账户，Perfect Money与国内账户之间也无法绕过“兑换”壁垒。早在2012年，PerfectMoney用户也可以在充值时绑定银联账户。

黄鹏告诉腾讯神网，PerfectMoney已经与多家交易所合作，可以向交易所转账，然后交易所进入个人支付宝或银行卡账户。

根据perfectMoney的提现规定，认证用户提现手续费0.5%，非认证用户提现手续费1.99%。黄鹏是未经认证的用户。这个完成了。第三笔费用是 $77.$1，剩下 $3795.$3。

黄鹏使用的交易所是“第一交易所网络”。网站支持绑定支付宝和银行卡。提现到银行卡一般需要2小时，最快10分钟到账户。手续费仅为1%，封顶50元。

“兑换网站有手续费，可怕的是汇率极低。” 黄鹏说。

腾讯神网在与客服聊天中了解到，每次可提现限额为10000元人民币，提现金额以1美元（PMUSD）为标准：6.2元（人民币） . 当天，美元兑人民币国际汇率中间价为1：6.59。

黄鹏手中的 PMUSD 最终以 23480.9 元的形式回到了自己的支付宝，手续费为 50 元，汇率造成的损失为 1465 元。第四次交易手续费和汇率损失产生。

当黄鹏从国内交易平台提币到私人钱包时，国内各大交易平台上的比特币价格为21500元。西游之后，黄鹏的比特币折现为23480.9元，套利为1980.9元。期间，他在各级共损失了 318.9 美元。1515元，按中国银行美元购买汇率折算，共亏损355元9.4元。

“其实还是场外交易比较好，搬砖套利的过程还是太有限了。” 当天，中国流行的场外交易网站可可乐的交易价格约为 1Btc 至 23,000 元人民币。黄鹏表达了上述情绪。

不同于普通钱包提供的社交服务和纯线下交易，像 Coincola 这样的 OTC 平台类似于平台上的 P2P 交易。

卖家下单前，必须将对应的虚拟货币提交到可乐平台的钱包中。一旦买家接受订单，平台会先冻结卖家的虚拟货币，等待买家通过微信、支付宝等支付方式成功将人民币转账给卖家。之后，平台会将相应的虚拟货币转给买家。

一位ICO项目人士告诉腾讯神网，他对Coincola等场外社交平台的态度已经开始逆转，正在尝试体验。他认为，尽量不要将比特币留在此类法律实体模糊的平台上，可以做一些微妙的尝试。对于搬砖，他认为还是有操纵空间的，毕竟信息是不对称的。

黄鹏不再这么想了。“太费时间了，影响个人生活。除非金额很大，否则场外交易更方便。” 他告诉腾讯神网，“前后花了3个多工作日，一点点利润，换算成时薪太低了。”

OTC和海外ICO

黄鹏不想再折腾了，决定等待下一波比特币。

老T目前也在筹划中。老T作为币圈老手，有着极客精神，前几天在群里分享了一篇文章，大意是比特币被砍了上百次，还没有消失。他告诉腾讯神网国外出过事的比特币交易所，自己先稳住，多收集行情，以后还是会飘的。

前面提到的ICO项目人还是充满信心的。他告诉腾讯神网，长期来看肯定会上涨，值得继续持有。

之前做空的玩家阿诚，最近在香港开了一个银行账户，继续瞄准市场走势。

“海外ICO还需要良好的英语和计算机知识背景。” 黄鹏不想再折腾比特币了。“专注于此可能比搬砖更有野心。”

量子链给了黄鹏希望。“9月5日，七部委次日，多跌，量子链日成交近5215万元，上涨。” 黄鹏告诉腾讯神网，自己在海外比特币圈游历过几次。今天，我觉得ICO市场比国内市场更现实、更理性。

目前，黄鹏还持有部分ICO项目的代币。

黄鹏在telegram上认识了很多“战友”，开始在UG Chain、All coin、Binance等ICO项目和平台群里闲逛，还加入了RippleXRP等英文讨论群。

他告诉腾讯神网，圈内有人说孙宇晨的团队去了韩国，他对海外ICO还是有期待的。

除了项目方，平台也在拓展海外业务。

著名的比特币交易平台Bitcoin World参与了类似于Coincola的场外社交业务。腾讯神网发现登录网站不需要VPN，注册和认证比较简单，不需要护照，也没有排除中国用户。一位业内人士告诉腾讯神网，“这个网站的主体很可能是在海外注册的。”

9月前后，包括中国在内的主流国家掀起了一场针对比特币市场的监管风暴。9月12日，日经新闻报道称，日本政府预计将于10月出台数字虚拟货币交易法规，其中涉及虚拟货币账户法规以及如何定义ICO。

8 月初，新加坡金融管理局（MAS）在一封信中表示，由于交易的匿名性，ICO 容易受到洗钱和恐怖主义金融风险的影响，并且可以在短时间内转移大量资金。MAS表示，如果数字代币被确定为受新加坡证券财富相关法规约束的产品，其定价标准将被明确规定。

美国的法规也呈现出监管趋严的趋势。SEC 已在其官方网站上发布了针对代币投资者的指南。值得注意的是，美国证券交易委员会列出的一些作为买方考虑的条款是对投资诈骗的衡量标准。此前，美国证券交易委员会规定，想要发行代币进行融资的公司必须在联邦证券法的框架下分步进行。

面对 ICO 的全球围剿，黄鹏也有隐忧：未来国外 ICO 市场会不会孤立中国用户？